Seulement 17 % des Français disposent d’un niveau de culture financière élevé*. La France est pourtant connue pour être une nation d’épargnants. Acquérir de bonnes connaissances en la matière apparaît d’autant plus important. Où placer mes économies ? Qui peut m’accompagner ? Des questions auxquelles nous tentons de répondre dans les pages qui suivent. Avec ce dossier, nous poursuivons la même ambition qu’avec nos offres : rendre l’épargne accessible à toutes et tous !
Livret d’épargne, produit d’assurance vie, plan d’épargne retraite… les solutions pour placer mon argent sont multiples. Avant d’en choisir une, il est essentiel de me poser les bonnes questions. Ai-je déjà une épargne de précaution ? Quel est mon projet et quel est son horizon ? Ai-je besoin de mon argent à tout moment ? Quel risque suis-je prêt à prendre ?
Première étape indispensable dans l’organisation de mon épargne : équilibrer mon budget pour être à la fois en mesure de dégager une capacité d’épargne régulière et faire face aux imprévus. Une fois cette précaution prise, je peux songer sereinement à d’autres projets.
Acheter une maison, financer les études de mes enfants, préparer ma retraite… à chaque projet, une solution ! Qui dépend, elle aussi, de la durée pendant laquelle je n’aurai pas besoin de mon argent, ainsi que de ma tolérance au risque. Suis-je prêt à prendre des risques sur une partie de mon épargne afin d’obtenir un meilleur rendement ? Est-ce que je préfère une formule sans risque, avec un maintien garanti de mon capital de départ, mais une rémunération plus faible ?
Répondre seul à toutes ces questions n’est pas évident.
À la Matmut, nous sommes convaincus que la gestion de patrimoine doit être accessible à toutes et tous. C’est pourquoi nos conseillers patrimoniaux dressent gratuitement un bilan patrimonial pour tous nos sociétaires. Dans ce dossier, l’un d’eux partage toutes les étapes de l’accompagnement personnalisé qu’il propose. Nous livrons également des clés de compréhension de l’épargne en temps d’inflation.
Bien conseillé pour mieux épargner !
Dans notre accompagnement personnalisé,nous ne perdons jamais de vue notre rôle en tant qu’assureur de protéger nos assurés.
